税制カレンダー
特定商品の推奨・投資助言ではありません。税務・借入は専門家へ。
- 1月 — 年間の枠と目標の再確認
NISA枠・贈与・ふるさと納税の年間計画をざっくり置く月。
- 2月 — 確定申告準備
上場株式の譲渡・配当、不動産所得、ふるさと納税の書類整理。
- 3月 — 確定申告期限
申告期限前に、特定口座・配当控除の扱いを税理士と確認。
- 4月 — 新年度のキャッシュフロー
ボーナス・配当スケジュールと生活費・納税資金の置き場を点検。
- 5月 — 株主総会・配当シーズン
保有個別株の議決権・配当方針の確認（推奨ではなくモニタリング）。
- 6月 — 中間地点のリバランス検討
配分のズレを数字で見る。売買の要否は助言対象外なので判断軸だけ整理。
- 7月 — ボーナスと追加投資の考え方
一括と分割の一般論。目的別口座（生活/運用/余裕）の仕分け。
- 8月 — 相続・贈与の家族会議
お盆など帰省時期に、承継の意向を話し合いメモに残す。
- 9月 — ふるさと納税のペース確認
限度額の見積と、年末ドカ寄せを避けるスケジュール。
- 10月 — 損出し・税務の下準備
含み損の扱い・配当との通算は個別事情が大きいので専門家と連携。
- 11月 — 年末に向けた整理
NISA枠消化、贈与の実行、保険・不動産の書類更新。
- 12月 — 年内完了チェック
贈与契約・振込記録、ふるさと納税、特定口座の年間取引の確認。