事例ストーリー：相続した約1億円をどう整理するか（一般論）

ペルソナ（架空）

50代。親から金融資産を中心に約1億円を相続。自宅は別途保有。当面の大きな支出は子どもの進学と、親の不動産の管理。

PBが最初に聞くこと

1. 使う／守る／増やす／承継するの比重
2. 今後5年のキャッシュアウト
3. リスクの絶対額で耐えられるライン
4. 不動産を含めた純資産の姿

ツールでの見える化

• リスク・リターン診断で金融資産の配分
• 不動産管理と総資産で自宅・収益物件を合算
• 迷いはPBくんで論点整理（売買の指示は出ません）

まとめ

「何を買うか」より先に、「何のためのお金か」を分けると選択肢が狭まります。本ストーリーは教育用の型であり、個別事情への助言ではありません。